新规问世！英国财政部对高风险国家采取更严格的AML/CTF措施
2020-05-29 10:10:55 来源：酷外汇 作者：
在G7国反洗钱金融行动特别工作组（FATF）发布了关于高风险司法管辖区的报告之后，英国财政部(HM Treasury)就打击这些地区的洗钱和恐怖主义融资提出了自己的建议。
英国财政部建议高风险地区的受监管企业增强客户尽职调查（EDD)和监控。该规则也适用于交易中至少一方位于高风险国家的交易。
主要受影响的主体
根据第4号反洗钱指令确定的高风险国家：
在交易中有一位或多位参与者来自高风险国家，那交易中的所有方都属于高风险国家。
来自高风险国家具体指：
1、对法人来说，意味着在此类国家成立公司或开展业务；
2、对于金融机构或信贷机构来说，意味着在此类国家受到主要监管机构的监管；
3、对个人来说，意味着居住在这个国家。
两个高危类别
英国财政部将高风险司法管辖区分为两类：一类是绝对需要EDD的司法管辖区，另一类是在某些高风险情况下可能需要EDD的司法管辖区。
第一类地区包括：朝鲜、伊朗
第二类地区包括：阿尔巴尼亚、巴哈马、巴巴多斯、博茨瓦纳、柬埔寨、加纳、冰岛、牙买加、毛里求斯、蒙古、缅甸、尼加拉瓜、巴基斯坦、巴拿马、叙利亚、乌干达、也门、津巴布韦
英国财政部敦促企业在确定业务关系之前，需参照“地域风险因素”和FATF的声明，识别高风险国家并评估其AML/CTF政策。
为避免上述提到的高风险国家对企业造成潜在损害，英国财政部鼓励企业在合规、风险、报告、董事会和执行团队之间最大限度地提高沟通效率。
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